Otázka, ako naložiť s rodinným majetkom za života alebo pre prípad smrti, patrí k tým najcitlivejším. Mnohí rodičia chcú predísť nezhodám medzi deťmi po ich odchode, a preto premýšľajú, či dom alebo byt previesť ešte počas života darovacou zmluvou, alebo všetko nechať na klasické dedičské konanie.
Obe možnosti majú svoje právne výhody, no aj úskalia, ktoré môžu pri nesprávnom postupe viesť k zdĺhavým súdnym sporom v rodine. Pozrime sa na to, ako tieto inštitúty fungujú v praxi.
Príklad: Pani Mária mala dva domy a dvoch synov. Rozhodla sa, že starší syn dostane rodinný dom darom ešte za jej života, pretože jej pomáhal s opravami. Mladšiemu synovi chcela zanechať druhý dom v záveti.
Keď pani Mária zomrela, mladší syn zistil, že brat už roky vlastní hodnotnejší dom a on má dedičstvom získať menej. Výsledok? Riziko napadnutia závetu, návrh na započítanie daru v dedičskom konaní a poškodené rodinné vzťahy.
Pritom stačilo správne právne ošetrenie a otvorená komunikácia o majetkových vyrovnaniach.
Darovanie je rýchly spôsob, ako majetok previesť na vybranú osobu hneď. Darcovi dáva plnú kontrolu nad tým, komu a kedy majetok odovzdá.
Istota prevodu: Vlastníkom sa obdarovaný stáva okamžite po povolení vkladu do katastra nehnuteľností.
Vyhnutie sa dedičskému konaniu: Nehnuteľnosť už nebude predmetom dedičstva po darcovi, čím sa ušetria náklady na súdne poplatky a odmenu notára z tejto hodnoty.
Možnosť ,,poistenia“ cez vecné bremeno doživotného užívania: Darca si môže zriadiť právo doživotného bezodplatného užívania (doživotné bývanie), ktoré sa zapíše priamo do katastra nehnuteľností.
Započítanie na dedičský podiel (tzv. kolácia): Ak darca zomrie, ostatní dedičia môžu v dedičskom konaní požadovať, aby sa tento neobvyklý dar započítal do podielu obdarovaného. Ak obdarovaný dostal za života hodnotný dom, z ostatného dedičstva už nemusí fakticky dostať nič.
Môže darca žiadať dar späť? Áno, ale len vo výnimočných prípadoch. Ak sa obdarovaný k darcovi alebo členom jeho rodiny správa tak, že tým hrubo porušuje dobré mravy, darca sa môže domáhať vrátenia daru. Právne vymáhanie vrátenia daru je však často náročný proces, ktorý vo väčšine prípadov skončí na súde.
Ponechanie majetku na dedičské konanie znamená, že majetok prechádza na dedičov až momentom smrti pôvodného vlastníka. Inak povedané, dedičstvo sa nadobúda smrťou poručiteľa, pričom dedičské konanie následne potvrdí, kto a v akom rozsahu dedičstvo nadobudol.
Dedenie zo zákona: Ak nezanecháte závet, majetok sa delí podľa zákona (napr. v prvej skupine rovnomerne medzi poručiteľove deti a manžela/manželku).
Závet: Umožňuje určiť, komu čo pripadne, alebo upraviť podiely inak, než ukladá zákon.
Neopomenuteľní dedičia: potomkovia poručiteľa (jeho deti) majú v slovenskom práve osobitnú ochranu. Maloleté deti musia dostať celý svoj zákonný podiel a plnoleté deti minimálne polovicu svojho zákonného podielu. Ak ich v závete vynecháte (a súčasne neboli deti zákonným spôsobom vydedené), závet bude v tejto časti neplatný, ak ho dotknutý dedič bude právne napádať.
Kombinujte darovanie s komplexným vyporiadaním majetku: Ak darujete nehnuteľnosť jednému dieťaťu, je vhodné zmluvne vyriešiť alebo v rámci rodiny odkomunikovať, ako budú kompenzované ostatné deti. Darovanie je možné nakombinovať aj so zaopatrovacou zmluvou tak, aby mal darca (rodič) zabezpečené aj dôstojné postaranie sa v starobe, chorobe alebo pri iných ťažkostiach. Nie je úplne ideálne, ak má osoba viac potenciálnych dedičov, riešiť situáciu len vo vzťahu k jednému z dedičov, nakoľko to môže neskôr viesť k sporom. To samozrejme neznamená, že je osoba povinná rozdeliť majetok medzi potenciálnych dedičov za života rovnomerne. Netreba ale zabúdať na inštitút neopomenuteľného dediča, na možnosť započítania daru do dedičského konania, na potrebu vydedenia potomka, ak sú na to splnené zákonné podmienky. Ako zhrnutie tohto tipu uvádzame, že neodpoúčame sa spoľahnúť len na jednoduché darovanie alebo závet, ale odporúčame vždy posúdiť celú rodinnú situáciu a za života komplexne vyriešiť naraz všetko. Tým sa zníži riziko budúcich sporov na minimum.
Nezabúdajte na vecné bremeno: Pri darovaní nehnuteľnosti, v ktorej plánujete dožiť, vždy trvajte na zriadení vecného bremena práva doživotného bývania a užívania, aby bola zabezpečená Vaša ochrana a nerušené bývanie až do konca života. Neodporúčame sa spoľahnúť sa len na dobré slovo obdarovaného. Aj keď v čase darovania môžete mať medzi sebou dobré vzťahy, to nezaručuje, že dobré vzťahy budete mať aj v budúcnosti. Taktiež môže nastať nepredvídateľná okolnosť na strane obdarovaného aj bez jeho zavinenia (napr. choroba, strata príjmu, vznik exekúcie a pod.). Ak by ste nemali zriadené aj vecné bremeno, mohli by ste v konečnom dôsledku prísť o bývanie.
Vyhnite sa vzorom z internetu: Tento bod úzko súvisí s bodmi 1. a 2. Vzory zmlúv nepočítajú s vašimi špecifickými rodinnými vzťahmi, nezahrňujú správne formulácie pre vecné bremená ani neriešia prevenciu budúcich dedičských sporov. Nie je síce vylúčené, že aj na internete nájdete odpovede a zmluvy, ktoré by ste mohli použiť. Otázne však je, či snaha o ušetrenie menších nákladov pri takto závažnej otázke stojí za to, ak by neskôr mohol kvôli vzoru z internetu vzniknúť spor alebo by sa mohli naštrbiť rodinné vzťahy. Internet nepozná Vašu rodinnú situáciu a nevie komplexne posúdiť, čo všetko je potrebné bezpečne právne upraviť tak, aby sa minimalizovali právne aj rodinné riziká v budúcnosti.
Plánujete prepísanie nehnuteľnosti alebo chcete majetkové vzťahy v rodine nastaviť bezpečne a spravodlivo?
Nevystavujte sa riziku neplatných zmlúv či budúcich súdnych sporov. Kontaktujte našu advokátsku kanceláriu. Rovnako ako v medicíne, aj v práve platí, že prevencia je lacnejšia ako riešenie následku. Pripravíme pre vás zmluvnú dokumentáciu na mieru a pomôžeme vám nájsť riešenie, ktoré ochráni váš majetok aj rodinné vzťahy.
